KYC-verificatieproces bij Jacktop
Jacktop controleert identiteit, woonadres en betaalmethode om de account op naam te zetten, limieten op te heffen en uitbetalingen te verwerken.
- Identity (ID/Passport): Verificatie start bij de eerste opname of zodra het totale opnamebedrag €2.000 bereikt. Jacktop vraagt een foto of scan van paspoort of nationale ID-kaart, in kleur, volledig in beeld (alle hoeken zichtbaar), met leesbare naam, geboortedatum, documentnummer en geldigheidsdatum. Jacktop weigert screenshots, zwart-wit scans en bestanden met afgedekte gegevens.
- Address proof: Jacktop vraagt adresbewijs wanneer het opgegeven adres niet automatisch te matchen is of wanneer een opname wordt aangevraagd. Geaccepteerd: bankafschrift, energierekening, internet/telecomrekening of gemeentelijke brief met naam en adres; documentdatum maximaal 90 dagen oud. Jacktop accepteert geen pakketlabels, kassabonnen of documenten zonder datum of zonder volledige adresregel.
- Payment method: Controle van de betaalmethode gebeurt bij de eerste opname of bij een wijziging van betaalmiddel. Voor een kaart vraagt Jacktop een foto van de kaart met alleen de laatste 4 cijfers zichtbaar en de naam van de kaarthouder; CVV moet afgedekt zijn. Voor e-wallets kan Jacktop een screenshot van de wallet-profielpagina of een transactieoverzicht vragen met naam en e-mailadres zichtbaar; voor bankoverschrijving kan een IBAN-bewijs of bankafschrift nodig zijn dat de rekeninghouder toont.
Doorlooptijd: automatische checks duren 5–15 minuten; handmatige controle duurt 2–24 uur. Als een document opnieuw moet worden aangeleverd, telt de wachttijd opnieuw vanaf het moment van herindienen.
Huidige status: Jacktop voert KYC uit rond opnames, bij hogere opnamevolumes en bij wijzigingen in betaalgegevens. In de meeste gevallen is de controle dezelfde dag afgerond als de documenten scherp en volledig zijn.